¿Qué soluciones existen para las necesidades urgentes de liquidez?
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Las necesidades de liquidez urgente impactan naturalmente en la economía de las empresas. Sin embargo, es necesaria una óptima gestión de estas necesidades para evitar futuros inconvenientes. En este artículo le explicamos cómo resolver de forma adecuada las necesidades urgentes de liquidez.
Sommaire
Una necesidad urgente de liquidez o necesidad de tesorería de una empresa es una situación que puede surgir en cualquier momento, debido a diversos factores, y puede poner en peligro la continuidad de la compañía si no es capaz de superarlo a tiempo. En estas situaciones, es fundamental conocer las alternativas disponibles para remediar la situación con rapidez.
Conoce en este artículo las mejores estrategias para superar una necesidad urgente de efectivo y mejorar la tesorería de su empresa.
¿Qué es una necesidad urgente de liquidez para una empresa?
Una necesidad urgente de liquidez de una empresa se produce cuando la entidad no dispone del efectivo inmediato necesario para hacer frente a sus compromisos financieros a corto plazo.
Estas situaciones pueden provocar dificultades financieras importantes, que requieren una actuación inmediata para evitar graves consecuencias. En ocasiones, esto se traduce en:
Deudas e incumplimiento de las condiciones de pago a proveedores;
Problemas en el flujo de caja para pagar salarios o impuestos;
Mayor vulnerabilidad a las perturbaciones económicas.
¿Por qué una empresa puede necesitar dinero urgente?
Entre las razones que justifican la necesidad de un anticipo de efectivo figuran las siguientes:
Retraso en el pago de un cliente clave
Las deudas o créditos comerciales de los clientes pueden afectar al flujo de caja de la empresa. Sobre todo si depende de esta entrada de efectivo para financiar sus operaciones cotidianas, ya que dicho retraso puede afectar erróneamente al plan de tesorería previsto por la empresa al crear un desajuste entre gastos e ingresos.
Gastos jurídicos relacionados con un litigio
Una disputa con un proveedor, un empleado o cualquier otra parte interesada puede acarrear importantes costes legales.
Inversión para satisfacer la creciente demanda
Un aumento repentino de la demanda puede requerir importantes inversiones en términos de producción, suministro, entre otros factores.
Cierre administrativo forzoso
Un cierre forzoso puede suponer una brutal interrupción de los flujos de ingresos, lo que requiere apoyo financiero para mantener la empresa a flote.
Crisis económica, social o sanitaria
Acontecimientos como una crisis económica, una crisis social, una pandemia o huelgas repetidas pueden interrumpir la actividad normal y provocar una caída de los ingresos, creando así una necesidad urgente de liquidez.
Aumento de los precios de las materias primas
Un aumento del coste de las materias primas esenciales para la producción puede incrementar simultáneamente la necesidad de tesorería para continuar las operaciones.
¿Cuáles son las soluciones para las empresas que necesitan liquidez de forma urgente?
Existen varias soluciones de financiación para las empresas que necesitan dinero urgente, entre ellas se destacan las siguientes:
Crédito renovable
El crédito renovable es una línea de crédito flexible ofrecida por bancos u organizaciones financieras. Esta solución ofrece una gran flexibilidad, pero puede dar lugar a elevados costes por intereses si el saldo no se gestiona eficazmente.
Factorización
La factorización es una solución financiera que permite a una empresa convertir sus deudas en efectivo inmediato.
En términos prácticos, la empresa transfiere sus facturas impagas a una organización financiera especializada, conocida como "factor". Este último anticipa a la empresa una parte del importe de las facturas.
Préstamos bancarios
Un préstamo bancario es una forma clásica de financiación a empresas que buscan liquidez, ofrecida por instituciones financieras como, por ejemplo, los bancos.
Se trata de un acuerdo contractual entre la empresa prestataria y el banco prestamista. Sigue siendo la opción preferida para muchas empresas que buscan financiación, debido a su estabilidad y flexibilidad.
Crowdfunding
El crowdfunding, o financiación participativa, es un modelo de financiación que se basa en la contribución colectiva de un gran número de personas, a menudo a través de una plataforma en línea específica.
Este método permite a una empresa recaudar fondos para un proyecto específico, a cambio de una contraprestación o beneficio simbólico para aquellos que colaboraron ofreciendo su dinero.
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Además, puede ofrecer pago fraccionado y pago aplazado a sus clientes. Estas facilidades de pago son puntos de venta que sin duda atraerán a sus clientes potenciales. Y, además, no tendrá ningún déficit de tesorería, porque la plataforma anticipa los cobros de sus clientes en D+1.
Lo mismo ocurre con los pagos de deudas con los proveedores, donde puede aprovechar las mismas facilidades de pago para abonar sus facturas de forma aplazada o en 3 o 4 plazos. En este caso tampoco hay riesgo de poner en peligro las relaciones comerciales con tus socios, ya que la plataforma también paga sus facturas en D+1.
¡Haz clic y prueba Hero gratis!En conclusión, existen varias soluciones para cubrir las necesidades de efectivo de una start-up o empresa consolidada: desde los préstamos bancarios hasta la financiación mediante fondos propios, cada opción tiene sus ventajas y sus inconvenientes.
Por este motivo, hay que compararlas en función de los objetivos, la situación y el sector de actividad en el que se desarrolla el negocio. Sin embargo, es fundamental evaluarlas correctamente para responder con eficacia a una necesidad urgente de liquidez que pueda experimentar tu empresa.
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18/12/2023
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