Gestire e velocizzare gli incassi dai clienti: i nostri 7 consigli principali

Incasso clienti: definizione

L'incasso dai clienti si riferisce al processo di ricezione dei pagamenti per i beni o i servizi forniti. È un aspetto cruciale della gestione finanziaria, con un impatto diretto sul flusso di cassa di un'azienda.

Come riscuotere dai clienti?

Incasso da clienti B2B

Per le aziende B2B, una riscossione clienti efficace è fondamentale. Ecco alcuni metodi chiave:

• Fatturazione elettronica

Utilizzate la fatturazione elettronica per incassi più rapidi e migliore tracciabilità. Inviate le fatture digitali direttamente tramite il sistema CRM per ridurre i tempi di elaborazione.

• Termini di pagamento chiari

Stabilite e comunicate chiaramente i termini di pagamento fin dall'inizio. Stabilite termini come "pagamento entro 30 giorni" su tutte le fatture per stabilire aspettative coerenti.

• Sollecito automatico

Impostate sistemi di sollecito automatico per le fatture in scadenza. Impostate il software di contabilità per inviare promemoria automatici ai clienti i cui pagamenti sono in ritardo.

Con Hero Link, le aziende B2B possono ottimizzare i processi di pagamento. Il sistema offre un checkout online specifico per il B2B, facilitando le transazioni e garantendo una migliore esperienza ai clienti. Per saperne di più, visitate Hero Checkout.

Incasso da clienti B2C

Per il segmento B2C, la riscossione dai clienti prevede diversi metodi:

• Pagamenti online sicuri

Assicuratevi che la vostra piattaforma online supporti una serie di metodi di pagamento sicuri.

Integrate opzioni come carte di credito, PayPal e pagamenti Apple Pay per offrire ai clienti una maggiore scelta.

• Opzioni di pagamento mobile

Integrate le soluzioni di pagamento mobile per migliorare l'esperienza dei clienti. Utilizzate applicazioni come Square o Stripe per consentire ai clienti di pagare facilmente tramite i loro smartphone.

• Punti vendita fisici efficienti

Utilizzate sistemi moderni di punti vendita per transazioni fluide e veloci. Installate terminali di pagamento elettronico moderni ed efficienti per accelerare gli incassi in negozio.

Come registrare un incasso in contabilità?

Gli incassi devono essere registrati in contabilità nelle seguenti fasi:

Ricezione del pagamento

Quando si riceve un pagamento, registrarlo nel software di contabilità sotto il conto appropriato. 

Assegnazione al cliente

Assegnare ogni pagamento alla fattura corrispondente nel conto cliente. In questo modo si riduce il saldo a debito per il cliente specifico.

Aggiornamento dello stato patrimoniale

Gli incassi influenzano lo stato patrimoniale aumentando la liquidità (attività correnti) e diminuendo i crediti clienti (anch'essi attività correnti). Assicuratevi che queste variazioni si riflettano correttamente nello stato patrimoniale.

Riconciliazione bancaria

Per garantire l'accuratezza, riconciliare regolarmente le registrazioni contabili con gli estratti conto bancari. Questo aiuta a confermare che le transazioni registrate corrispondono ai movimenti effettivi nei conti bancari.

Registrare correttamente gli incassi è essenziale per mantenere l'integrità dei bilanci e per una gestione accurata della cassa.

Perché avere una buona gestione degli incassi?

Una buona gestione della cassa è essenziale per garantire la liquidità e la stabilità finanziaria. Essa

• aiuta a monitorare meglio i flussi di cassa,

• garantisce l'accuratezza dei bilanci,

• contribuisce a rafforzare la fiducia degli stakeholder (investitori e creditori).

Come avere successo nella procedura di riscossione dei crediti? I nostri 7 consigli principali

Ci sono diverse fasi chiave per una procedura di recupero crediti di successo:

Una contabilità rigorosa

Assicuratevi che tutte le transazioni e i pagamenti dei clienti siano registrati in modo sistematico e accurato. Ciò consente un monitoraggio affidabile dei pagamenti e dei crediti.

Automazione dei processi

Automatizzate attività come i promemoria per le fatture non pagate, gli avvisi sui clienti in ritardo e la generazione di report. In questo modo si risparmia tempo e si riducono gli errori umani.

Strumenti di monitoraggio efficaci

Utilizzate strumenti come dashboard e software di gestione per monitorare i crediti in sospeso. Ad esempio, i bilanci datati possono essere utilizzati per visualizzare rapidamente i crediti in base alla loro data di origine.

Monitoraggio dei KPI

Una gestione efficace degli incassi richiede un monitoraggio rigoroso dei principali KPI, come il DSO (Days Sales Outstanding), che misura il tempo medio impiegato per incassare i pagamenti.

Un DSO elevato può indicare ritardi nella riscossione dei pagamenti, incidendo negativamente sul flusso di cassa.

Altri indicatori chiave sono il tasso di crediti scaduti e la media dei crediti insoluti. Monitorando questi KPI, è possibile identificare rapidamente i problemi e ottimizzare il processo di riscossione per mantenere un flusso di cassa sano.

Gestione proattiva dei ritardi di pagamento

Mettete in atto procedure di riscossione efficaci per gestire i ritardi di pagamento. Se necessario, valutate la possibilità di esternalizzare la riscossione.

Utilizzo di strumenti automatizzati

Soluzioni come Hero possono aiutare ad automatizzare e ottimizzare la gestione degli incassi, fornendo una chiara visione dello stato dei pagamenti e dei crediti.

Fatturazione elettronica

Passate alla fatturazione elettronica per accelerare il processo di incasso e ridurre i tempi di pagamento.

Come gestire i ritardi nei pagamenti?

Per gestire efficacemente i ritardi nei pagamenti, adottate un approccio proattivo:

• Impostate solleciti regolari e monitorate attentamente i clienti in ritardo.

• Negoziate accordi di pagamento con i clienti in difficoltà e prendete in considerazione misure di mediazione per risolvere le controversie.

Un'efficace gestione interna del recupero crediti è fondamentale e, per i casi più complessi, si può prendere in considerazione il ricorso a servizi di recupero crediti specializzati.

Come accelerare l’incasso dai clienti?

Ci sono diverse strategie che potete adottare per accelerare gli incassi dai clienti.

• Negoziare termini di pagamento più brevi: cercate di concordare con i vostri clienti termini di pagamento più brevi per migliorare il vostro flusso di cassa.

• Gestione proattiva dei ritardi di pagamento: siate fermi ma corretti con i clienti in ritardo, concentrandovi sulla comunicazione e sulla negoziazione per trovare soluzioni reciprocamente vantaggiose.

• Utilizzate soluzioni di pagamento innovative: servizi come Hero offrono opzioni di pagamento flessibili e veloci, migliorando l'efficienza degli incassi. Ciò significa che i vostri clienti possono beneficiare di opzioni di pagamento semplici, senza incidere sulla stabilità dei vostri incassi.

In che modo Hero vi permette di garantire incassi rapidi dai clienti?

Hero trasforma il processo di incasso in un'esperienza fluida ed efficiente. Con Hero Cash, le imprese beneficiano di una soluzione rapida per convertire le fatture in contanti, garantendo un flusso di cassa costante.

Hero offre una soluzione innovativa di factoring su misura per le esigenze delle imprese moderne. Questo servizio non solo garantisce incassi rapidi, ma anche gestisce i crediti in modo più efficiente, riducendo il periodo medio di pagamento.

Gestire efficacemente gli incassi dei clienti è fondamentale per la salute finanziaria di un'azienda.

Domande frequenti

Come si dice "incasso dai clienti" in inglese?

In inglese "incasso dai clienti" si dice “customer collection” in riferimento alla riscossione dei pagamenti dovuti dai clienti.

Qual è la differenza tra incasso ed erogazione?

L'incasso si riferisce alla ricezione dei pagamenti, mentre l'erogazione si riferisce ai pagamenti effettuati dall'azienda (come acquisti e spese operative).

Qual è il miglior KPI per monitorare gli incassi dei clienti?

Il DSO (Days Sales Outstanding) è un KPI cruciale per monitorare l'efficienza degli incassi dei clienti, misurando il tempo medio impiegato per incassare i pagamenti dopo una vendita.