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Quand un client paie en retard, la loi vous autorise à appliquer des pénalités. Mais à quel taux ? Comment les calculer ? Et surtout, comment éviter les erreurs ?
14/08/2025
Quand un client tarde à payer, vous pouvez exiger des intérêts en compensation du retard. C’est ce qu’on appelle les intérêts légaux. Fixés par l’État, ils varient selon la nature du créancier (particulier ou professionnel) et évoluent chaque semestre. Mais dans quels cas les appliquer ? Et comment les calculer sans erreur ?
13/08/2025
Quand un client ne paie pas à l’échéance, vous avez le droit d’ajouter des frais à sa facture. Mais encore faut-il savoir lesquels sont autorisés, comment les calculer, et surtout, comment les faire payer.
11/08/2025
En cas de facture impayée, il est souvent plus rapide et moins coûteux de privilégier un recouvrement amiable. Encore faut-il savoir quand et comment l’utiliser efficacement.
11/08/2025
Un client ne règle pas sa facture malgré l’échéance dépassée ? Avant de saisir un juge ou d’envisager un recouvrement forcé, vous devez suivre une méthode claire et structurée. Voici comment procéder étape par étape pour maximiser vos chances d’être payé.
08/08/2025
Lorsqu’un client règle une facture après son échéance, le créancier est en droit de lui réclamer des pénalités de retard. Ces pénalités sont prévues par la loi et constituent un levier dissuasif contre les paiements tardifs. Mais encore faut-il savoir à quel moment les appliquer, comment les formuler et quelles démarches suivre pour rester dans un cadre légal. Voici tout ce qu’il faut savoir pour les réclamer efficacement et sans litige.
07/08/2025
Les retards de paiement fragilisent la trésorerie des entreprises, en particulier des TPE et PME. Pour se protéger, la loi permet de facturer des pénalités de retard dès le lendemain de l’échéance, sans relance préalable. Encore faut-il savoir les calculer correctement : taux à appliquer, montant de référence, durée du retard… Autant de paramètres à maîtriser pour faire valoir vos droits sans commettre d’erreur.
06/08/2025
En entreprise, les retards de paiement peuvent rapidement fragiliser la trésorerie et nuire à la stabilité financière. Pour se prémunir contre ces risques, la pénalité de retard constitue un levier juridique et financier efficace. Encadrée par la loi, elle permet de compenser les désagréments causés par un règlement tardif, tout en encourageant les clients à respecter les délais contractuels. Ce guide complet vous explique tout ce que vous devez savoir pour intégrer les pénalités de retard dans vos factures de façon légale et stratégique.
05/08/2025
Vous n’avez pas besoin d’être avocat ou huissier pour envoyer une mise en demeure. Toute personne ayant une créance peut le faire, sous réserve de respecter la forme légale et de pouvoir justifier sa qualité. Voici les cas autorisés, avec des exemples concrets.
31/07/2025
Quand une facture reste impayée malgré plusieurs relances, il est temps de passer à une mise en demeure. Cette démarche formelle vous protège et accélère souvent le paiement.
31/07/2025
Avant de passer à la mise en demeure, il est fortement recommandé d’envoyer plusieurs relances pour formaliser le recouvrement amiable et conserver des preuves.
29/07/2025
Envoyer une mise en demeure de payer n’est pas qu’une formalité. C’est une étape clé du recouvrement, qui peut changer la donne si votre client tarde à régler. Voici comment et quand l’utiliser efficacement, sans risquer d’erreur juridique.
28/07/2025
Avant d’envoyer une mise en demeure, vous pouvez envoyer une ou plusieurs relances amiables. Faut-il les multiplier ? À quel rythme ? Voici la méthode à suivre pour rester pro et efficace.
25/07/2025
Si votre client ne paie pas, vous ne pouvez pas le poursuivre indéfiniment. Une fois le délai de prescription écoulé, le recouvrement judiciaire devient impossible. Il est donc essentiel de connaître les règles applicables à chaque type de facture pour agir à temps.
24/07/2025
Envoyer une relance au bon moment est essentiel pour maximiser les chances de recouvrement tout en préservant la relation client. Trop tôt, on paraît agressif. Trop tard, on perd en crédibilité. Voici les délais à respecter.
23/07/2025
Avant d’envoyer une mise en demeure à un client mauvais payeur, il est fortement conseillé d’adresser un dernier email de relance. Ce message, plus ferme que les précédents, vous permet de protéger votre trésorerie, de prouver votre bonne foi en cas de litige, et parfois même d’éviter une procédure. Il doit être rédigé avec rigueur, au bon moment, et dans le bon ton. Voici comment faire.
22/07/2025
La 3ème relance est souvent le dernier avertissement avant une action plus formelle dans le cadre du recouvrement de factures impayées. Elle marque un tournant dans le processus de recouvrement, où diplomatie et fermeté doivent coexister. Découvrez quand l’envoyer, comment la rédiger, et quelles suites envisager si elle reste sans réponse.
16/07/2025
La deuxième relance par email est une étape délicate mais essentielle dans la gestion des factures impayées. Elle intervient après une première tentative restée sans réponse et doit allier fermeté, professionnalisme et courtoisie. Voici comment procéder efficacement.
15/07/2025
La première relance de facture impayée par email est une étape importante pour obtenir un règlement tout en préservant la relation client. Mal rédigée ou mal envoyée, elle peut nuire à votre crédibilité ou bloquer la situation. Bien menée, elle favorise un paiement rapide sans tension. Voici nos conseils pour la rédiger.
11/07/2025
L’email est l’un des outils les plus utilisés pour relancer un client après une facture impayée. Rapide, traçable, et peu intrusif, il permet de rappeler vos droits tout en ménageant la relation commerciale. Encore faut-il bien choisir le moment, le ton et le contenu du message pour obtenir un règlement rapide. Voici nos conseils pour bien rédiger vos emails de relance pour factures impayées.
10/07/2025
Le 4ᵉ rappel d’une facture impayée marque souvent la dernière tentative avant un contentieux. À ce stade, votre client a ignoré toutes les relances précédentes. Il est temps d’adopter un ton plus ferme, tout en restant professionnel.
09/07/2025
Un client ne répond ni à vos mails, ni à vos relances ? Le 3ᵉ rappel de facture impayée est souvent la dernière étape avant une action plus formelle. Bien rédigé, il peut suffire à débloquer la situation sans contentieux.
07/07/2025
Si votre premier message est resté sans effet, il est temps de passer à la 2ᵉ relance. À ce stade, l’objectif est clair : rappeler fermement la dette, tout en maintenant une communication professionnelle. Voici les bonnes pratiques et deux modèles à copier coller.
07/07/2025
Un retard de paiement peut vite fragiliser votre trésorerie, surtout quand on sait qu’en France, près de 32 % des factures sont réglées en retard selon l'Observatoire des délais de paiement. La première relance est l’étape clé pour se faire payer rapidement sans détériorer la relation client. Voici comment bien la préparer et maximiser vos chances de succès dès le premier rappel.
03/07/2025
