Modèles 3ᵉ rappel de facture impayée : exemples à copier coller

Voici ce qu’il faut retenir sur le 3ᵉ rappel de facture impayée :

• Envoyez-là environ 7 jours après le 2ᵉ rappel, si aucune réponse ou si les promesses n’ont pas été tenues.

• Ce rappel prépare une mise en demeure : il doit être traçable et structuré.

• Précisez les dates des relances précédentes, le montant dû et la référence de la facture.

• Adoptez un ton plus ferme : montrez que vous êtes prêt à agir sans être menaçant.

• Mentionnez les pénalités légales et l’indemnité forfaitaire de 40 €.

• Fixez un ultime délai clair (ex : 5 jours ouvrés) pour régler la situation.

• Sans réponse, passez à une mise en demeure formelle (courrier recommandé).

• Si nécessaire, engagez une injonction de payer via le tribunal : rapide, peu coûteuse.

• L’huissier est obligatoire pour notifier l’ordonnance. L’avocat est facultatif sauf litige.

• Avec Hero, vous pouvez financer vos factures dès la première relance et garder le contrôle sur vos paiements.

À quel moment envoyer un 3ᵉ rappel ?

L’envoi du 3ᵉ rappel est conseillé environ 7 jours après le deuxième, si vous n’avez reçu aucune réponse ou si les engagements n’ont pas été respectés.

Ce rappel marque un tournant : il prépare le terrain à une mise en demeure, voire à une procédure judiciaire. Il doit donc être ferme, structuré et traçable.

Selon le contexte, vous pouvez l’envoyer par email avec accusé de lecture ou, mieux, par courrier recommandé avec accusé de réception. Ce format vous donne une preuve légale, utile en cas de litige.

Que doit contenir un 3ᵉ bon rappel ?

Ce dernier rappel doit marquer une étape avant contentieux tout en restant factuel et professionnel :

Un récapitulatif des relances précédentes

Indiquez clairement les dates et moyens d’envoi des deux précédentes relances pour montrer votre sérieux

Un rappel clair des sommes dues

Mentionnez le montant exact, la date d’échéance initiale et la référence de la facture

Un ton plus ferme : une mise en garde sans menaces

Vous pouvez exprimer votre déception ou fermeté, mais sans agressivité.

Exemple : "Malgré nos précédents rappels restés sans réponse, nous vous informons que cette situation pourrait entraîner l’ouverture d’une procédure de recouvrement."

La mention des pénalités et de l’éventualité d'une mise en demeure

Rappelez les pénalités de retard (taux légal + 10 points) et l’indemnité de 40 €. Indiquez qu’à défaut de règlement sous X jours, une mise en demeure sera envoyée.

Premier modèle de 3ᵉ relance pour un client habituel ou de confiance

Voici le premier modèle de 3ᵉ relance :

Objet : 3ᵉ relance – Facture n°12345 en attente

"Bonjour [Prénom],

Sauf erreur ou oubli de notre part, la facture n°12345 d’un montant de [montant] € arrivée à échéance le [date] reste impayée.

Nous vous avons déjà contacté le [date] et le [date] à ce sujet, sans retour de votre part.

Nous souhaitons éviter tout désagrément et vous invitons à régulariser la situation sous 7 jours. Passé ce délai, des pénalités de retard seront appliquées conformément aux CGV, ainsi qu’une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.

Nous restons à votre écoute si besoin.

Cordialement,
[Nom / Société]"

Second modèle de 3ᵉ relance pour un client à risque ou de mauvaise foi

Voici le second modèle de 3ᵉ relance :

Objet : Dernier rappel avant mise en demeure – Facture impayée n°12345

"Bonjour [Prénom],

Malgré nos relances des [dates], nous constatons qu’aucun règlement n’a été effectué pour la facture n°12345 d’un montant de [montant] €, échue le [date].

Nous vous mettons en demeure de régler la somme due sous 5 jours ouvrés. À défaut, nous nous réservons le droit d’engager une procédure de recouvrement, incluant :

• L’application de pénalités de retard (taux BCE + 10 points)

• L’indemnité forfaitaire de 40 €

• Les éventuels frais de recouvrement

Nous vous conseillons de traiter ce message avec la plus grande attention.

Cordialement,
[Nom / Société]"

Quelles suites si le 3ᵉ rappel ne fonctionne pas ?

Si vous n’obtenez aucune réponse, il est temps de passer à l’étape juridique

Lettre de mise en demeure : quand et comment l’envoyer

Envoyez-la par courrier recommandé avec AR. Elle doit mentionner le montant dû, l’origine de la dette et accorder un ultime délai de paiement (généralement 8 à 15 jours).

L’injonction de payer : procédure, coût, délais

La procédure est gratuite ou peu coûteuse (30 à 40 € en moyenne) si vous passez par le greffe. Comptez 1 à 3 mois pour obtenir une ordonnance. Elle est à privilégier si le montant est clair, non contesté, et que vous avez des preuves solides.

Faut-il faire appel à un huissier ou un avocat ?

L’huissier est obligatoire pour signifier l’ordonnance une fois obtenue. L’avocat n’est pas nécessaire sauf si le client conteste. Pour les créances simples, passez directement par un service de recouvrement ou un huissier.

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