Modèles 2ᵉ rappel de facture impayée : exemples à copier coller

Voici ce qu’il faut retenir sur le 2ᵉ rappel de facture impayée :

• À envoyer sous 7 à 10 jours après le 1er rappel, sans trop attendre.

• Rappelez les infos clés : montant, échéance, référence, date du 1er message.

• Utilisez un ton ferme mais professionnel, pour rester crédible sans couper le dialogue.

• Mentionnez les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € prévue par la loi.

• Adaptez le message au profil du client : plus souple avec un bon payeur, plus ferme avec un client à risque.

• Sans réponse, passez à une 3ᵉ relance ou directement à la mise en demeure.

• L’injonction de payer est une solution simple et peu coûteuse pour faire valoir vos droits.

• En cas de créance importante ou de manque de temps, un professionnel du recouvrement peut s’en charger.

• Hero vous permet de financer vos factures impayées et de garder votre trésorerie fluide, même si le client tarde.

• Vous bénéficiez d’un suivi clair des paiements et de meilleures chances de récupérer vos fonds rapidement.

Quand envoyer un 2ᵉ rappel pour facture impayée ?

Envoyez le 2ᵉ rappel si vous n’avez aucune réponse sous 7 à 10 jours après la première relance. Attendre trop affaiblit votre crédibilité et diminue vos chances de recouvrement.

Entre le premier et le deuxième rappel, laissez passer environ 7 jours. Cela montre que vous laissez une chance au dialogue, sans pour autant laisser traîner.

Vous pouvez envoyer le rappel par email dans un premier temps, mais si le client reste silencieux ou qu’il s’agit d’un montant élevé, préférez un courrier recommandé avec accusé de réception. C’est une preuve juridique utile si vous devez ensuite saisir la justice.

Ce que doit contenir une bonne 2ᵉ lettre de relance

Dans une deuxième relance, vous devez rappeler précisément les informations clés.

• Le montant dû et la référence de la facture

• La date d’échéance dépassée

• Date du premier rappel, si déjà envoyé

• La date d’échéance initiale de la facture

• Une demande explicite de paiement dans les plus brefs délais

Adoptez un ton ferme mais respectueux. Vous signalez un manquement, mais vous restez ouvert à une régularisation rapide. Trop de dureté peut bloquer le dialogue, trop de douceur réduit votre crédibilité.

Ajoutez la mention des pénalités de retard : elles sont automatiques si vous avez précisé un délai de paiement sur la facture. Mentionnez aussi l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, prévue par l’article D441-5 du Code de commerce.

Modèle 1 pour client habituel ou de confiance

Voici un premier modèle de 2eme relance :

Objet : 2ᵉ relance – Facture [référence] arrivée à échéance

"Bonjour [Nom],

Sauf erreur de notre part, la facture [référence] d’un montant de [montant] € arrivée à échéance le [date] reste impayée.

Nous comprenons qu’un oubli est toujours possible, et vous remercions de régulariser la situation dans les plus brefs délais.

À défaut de paiement rapide, des pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € seront appliquées conformément à nos conditions générales.

Merci de nous confirmer la bonne réception de ce message.

Cordialement,
[Nom / Entreprise]"

Modèle 2 pour un client à risque ou mauvaise foi

Voici un 2eme modèle :

Objet : 2ᵉ relance avant procédure – Facture [référence] impayée

"Bonjour [Nom],

Malgré un premier rappel, la facture [référence] d’un montant de [montant] €, échue depuis le [date], n’a pas été réglée.

En l’absence de paiement sous 5 jours, nous nous verrons dans l’obligation de lancer une procédure de recouvrement, avec application des pénalités légales et de l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.

Nous vous invitons à régulariser immédiatement la situation pour éviter tout litige.

Cordialement,
[Nom / Entreprise]"

Et si le 2ᵉ rappel reste sans réponse ?

Un silence persistant après le 2ᵉ rappel impose d’accélérer la procédure.

3ᵉ relance ou mise en demeure ?

Vous pouvez envoyer une 3ᵉ relance si vous voulez encore ménager la relation. Sinon, passez directement à la mise en demeure, par lettre recommandée avec accusé de réception.

L’injonction de payer : conditions et procédure

Si le client ne paie toujours pas, vous pouvez saisir le tribunal compétent avec une demande d’injonction de payer.

Cette procédure simple coûte environ 35 € (sans avocat) et se dépose en ligne sur Tribunal Digital.

Quand faire appel à un professionnel du recouvrement ?

Si vous manquez de temps ou que la somme est importante, vous pouvez déléguer à un huissier ou une société de recouvrement. Attention, certains frais seront à votre charge si la procédure n’aboutit pas.

Comment Hero peut accélérer vos paiements après relance

Même après plusieurs relances, certains paiements peuvent traîner. Avec Hero, vous ne restez pas bloqué : vous pouvez financer vos factures.

Hero vous aide aussi à :

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Résultat : vous récupérez vos fonds plus vite, même si vos clients traînent à payer.