¿Cómo recuperar con éxito las deudas impagadas?

Recordatorio amistoso: el primer paso que no debe descuidarse

Lo primero que hay que hacer cuando un cliente incumple un plazo de pago es enviarle un recordatorio.

Esta fase amistosa suele permitir que 8 de cada 10 retrasos se resuelvan sin más trámites, según Observatorio de los plazos de pago .

¿Cuántos recordatorios debe enviar antes de ir más lejos?

Puede enviar hasta tres recordatorios Con un intervalo de 5 a 10 días.

• La 1er relanzamiento puede salir tan pronto como D+5, de manera cortés

• La 2e relance en D+15 con un tono más firme

• La 3e relance en D+30, mencionando la posibilidad de emplazamiento

¿Qué tono de voz y qué canales utilizar para un relanzamiento eficaz?

Adaptar el a la medida del perfil del cliente . En B2B, un mensaje directo es eficaz; en B2C, es mejor mantener la diplomacia.

Primero utilice un correo electrónico o una llamada. Si no hay respuesta, pase a un correo formal o certificado .

Requerimiento: formalizar su solicitud de pago

Cuando los recordatorios no han surtido efecto, la notificación formal marca un punto de inflexión. paso legal clave . Constituye una prueba formal de que usted ha reclamado la suma adeudada antes de considerar cualquier litigio.

¿Cuándo debe enviarse un requerimiento?

Envíe su notificación formal después del 3er recordatorio sin respuesta en general De 30 a 45 días después del vencimiento de la factura . Puede enviarse a partir del segundo recordatorio si el cliente no dice nada o si está en juego una suma importante.

Copiar y pegar el modelo de requerimiento

Asunto: Requerimiento formal de pago

"Estimado señor o señora,

A pesar de nuestros anteriores recordatorios, constatamos que la factura nº [XXXX] por importe de [XXX €], vencida el [fecha], sigue impagada a día de hoy.

Por la presente notificar a pagar este importe en virtud de 8 días de antelación a partir de la recepción de esta carta.

Si no paga en ese plazo, nos reservamos el derecho de emprender acciones legales contra usted.

Atentamente [Nombre - Firma - Datos de contacto]".

Acciones judiciales: ¿qué hacer en caso de impago?

Si el requerimiento queda sin respuesta, puede iniciar un procedimiento judicial. Hay dos opciones principales, en función del importe, la situación del deudor y el nivel de litigio.

Orden de pago: coste, plazos, etapas

En requerimiento de pago es sencillo, rápido y barato.

• Coste libre si actúa solo, o sobre 30 à 60 € si vas a través de un agente judicial

• Plazos entre De 1 a 3 meses obtener una orden judicial

• Pasos presentación de la solicitud en el registro, examen por el juez, emisión de la orden, notificación al deudor, etc.

Este es el procedimiento ideal si el cliente no impugna la deuda.

¿Cuándo debe dictarse una orden de comparecencia?

Si el cliente impugna la o si el caso es complejo (disputa comercial, mal funcionamiento), tendrá que pasar por un citación judicial . Este procedimiento lleva más tiempo y requiere un abogado para importes superiores a 10.000 euros.

Es relevante para grandes siniestros o litigios establecidos.

Cobro de impagados entre profesionales y particulares

El tratamiento jurídico de los impagados varía en función de si su cliente es un profesional o un individual . Las normas, los plazos y los recursos varían.

¿Cuáles son las diferencias jurídicas entre B2B y B2C?

En las relaciones B2B Se aplica el Código de Comercio francés. Los plazos de pago están regulados (de 30 a 60 días) y se imponen sanciones por demora. automáticamente debido a partir del día siguiente a la fecha de vencimiento, sin necesidad de enviar una notificación formal.

En B2C El marco jurídico protege más al cliente. Debe demostrar que los consumidores están debidamente informados (en particular a través de las Condiciones Generales), y se prohíben o limitan determinadas sanciones.

¿Se pueden imponer sanciones a particulares?

No se pueden cargar sanciones a un consumidor individual si no se ha previsto expresamente en el contrato o en las CGC aceptadas. En B2C, el importe debe permanecer proporcional y no abusivo .

La tasa de recaudación de 40 euros tampoco se aplica a los particulares ( Artículo D441-5 del Código de Comercio francés ).

¿Qué documentos debe conservar para justificar su demanda?

Una buena recuperación se basa en expedientes sólidos Además, la empresa puede demostrar la realidad de la reclamación, su cuantía y el impago.

Facturas, condiciones generales, comercio: creación de un expediente sólido

Mantenga siempre :

• A copia de la factura con fechas de emisión y vencimiento

• En condiciones generales de venta firmado o aceptado

• En intercambio de correos electrónicos o cartas con los clientes (recordatorios, confirmaciones, litigios)

Estos elementos se utilizarán para demostrar la deuda y facilitará cualquier acción legal.

¿Cómo se demuestran los retrasos y las pérdidas?

Puede demostrar la morosidad mediante :

• La fecha de vencimiento que figura en la factura

• En recordatorios enviados (por correo electrónico o certificado)

• Le cálculo preciso de los días de retraso

En cuanto a la pérdida, puede materializarse por cálculo de las sanciones por demora (por ejemplo, 3 veces el tipo de interés legal) o una pérdida de liquidez que afecte a su negocio.

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