Welche ist die beste Neo-Profi-Bank im Jahr 2025?

Was ist eine Neobank für Unternehmen?

Eine Neobank für Unternehmen ist eine 100 % digitale Banklösung Die neue, auf die Vereinfachung des Finanzmanagements von Berufstätigen zugeschnittene Software "Finanzmanagement".

Sie ermöglicht :

• Online ein Konto eröffnen

• Zugang zu gängigen Bankdienstleistungen

• Profitieren Sie von Tools, die auf die Bedürfnisse von Profis zugeschnitten sind.

Im Gegensatz zu einer klassischen Bank haben Neobanken keine physischen Filialen. Alles wird über eine App oder eine Website abgewickelt. Außerdem konzentrieren sie sich auf das Wesentliche: Kontoverwaltung, Bankkarte, Abrechnungstools etc.

Pro-Neobanken richten sich an verschiedene Nutzerkategorien, wie :

• Die Freiberufler

• Die TPE

• Kleine und mittlere Unternehmen

• Les Startups

Neobanken passen daher zu allen Berufstätigen, die Zeit sparen und ihr tägliches Finanzmanagement vereinfachen wollen.

Welche Unterschiede gibt es zwischen einer Online-Bank und einer Neobank?

Eine Onlinebank ist eine dematerialisierte Version einer klassischen Bank . Sie bietet in der Regel mehr Produkte an wie Kredite, Sparanlagen und ähnliche Dienstleistungen an Agenturen physisch .

Eine Neobank hingegen bietet nur wesentliche Dienstleistungen an, wie z. B. das Konto, die Karten und die Überweisungen, mit einer 100 % digitalen Bearbeitung und niedrigeren Gebühren . Sie setzt auf Nutzererfahrung, Schnelligkeit und tägliche Verwaltung.

Warum sollte man sich im Jahr 2025 für eine professionelle Neobank entscheiden?

Einfach ausgedrückt: Die Wahl einer Neobank spart Zeit und seine Bankgebühren senken . Hier sind die wichtigsten Vorteile im Jahr 2025.

Die Einfachheit der Eröffnung

Die Eröffnung des Kontos ist in wenigen Minuten erledigt . Direkt online, es ist nicht nötig, einen Termin zu vereinbaren oder Papierdokumente einzureichen. Außerdem ist das Konto oft tagsüber aktiviert .

Ermäßigte Tarife

Die Angebote sind einfach und erschwinglich . Die meisten beginnen um 6 bis 10 Euro pro Monat . Es gibt keine versteckten Kosten. Die Nutzer zahlen nur keine Kontoführungsgebühren oder versteckten Provisionen.

Nützliche Funktionen

Neobanken bieten Tools, die auf die Bedürfnisse von Profis zugeschnitten sind, wie :

• Die Erstellung von Mehrfachkonten um seine Tätigkeit zu organisieren

• Physische und virtuelle Karten

• Tools zur Synchronisierung mit der Buchhaltung (automatisierte Exporte, Integration in Software), etc.

Vergleich 2025: Die besten Neobanken für Profis

Im Folgenden finden Sie eine Übersichtstabelle mit den wichtigsten Angeboten auf dem Markt.

HeroPay

HeroPay ist eine einzigartige Lösung mit einem unschlagbaren Preis . Sie bietet ein lebenslang kostenloses Angebot ohne versteckte Kosten mit einer bereitgestellten französischen IBAN.

Die Nutzer profitieren :

• Eine professionelle Mastercard

• Unbegrenzte SEPA-Überweisungen

• Ein Tool zur Rechnungsstellung und zum Erstellen von Angeboten

• Administrative Unterstützung.

Das kostenlose Angebot Held X reicht für eine einfache Verwaltung aus, aber ein Premium-Angebot zu 6,90 €/Monat fügt Funktionen wie Inkasso per Zahlungslink und erweiterte Rechnungsstellung hinzu.

Es ist eine effektive Lösung, um kostengünstig zu starten, aber die Funktionen bleiben in Bezug auf erweiterte Dienste beschränkt, es gibt nur wenige Optionen für eine weitgehende Verwaltung.

Shine

Shine setzt auf eine reibungslose Benutzererfahrung mit Werkzeugen, die den Alltag von Selbstständigen erleichtern :

• Tool für intelligente Rechnungsstellung

• Unbegrenzter Zugang zu Buchhaltern

• Angebot zur Unternehmensgründung .

Die Anwendung ist gut gestaltet mit ein sehr reaktionsschneller Support . Die Neobank hat sogar den Preis für den besten Kundenservice im Jahr 2024 gewonnen. Das Angebot bleibt jedoch leichter für größere Unternehmen : keine Mehrbenutzer oder erweiterte Buchhaltungsautomatisierungen.

In Bezug auf die Gebühren bietet die Neobank Folgendes an 3 Angebote für ein Pro-Konto zu 11, 25 und 80 € zzgl. MwSt./Monat und ein kostenloses Konto.

Qonto

Qonto wurde 2017 gegründet und bietet Bankangebote, die sich sowohl an Selbstständige als auch an größere Unternehmen richten.

Rezept:

• Für Selbstständige : 3 Pakete zu 11, 23 und 45 Euro/Monat HT

• Für Kleinstunternehmen mit 1 bis 9 Beschäftigten : 3 Pakete zu 49, 99 und 199 Euro/Monat HT

• Für KMU mit bis zu 250 Mitarbeitern : 2 Pakete zu 99 Euro und 199 Euro/Monat und ein individuelles Angebot nach Kostenvoranschlag.

Revolut Business

Revolut Business Schraubstock Unternehmen, die international tätig sind .

Hier sind die Details zu seinen Gebühren :

• Für Freiberufler : Free (Kostenlos), Professional (7 €/Monat zzgl. MwSt.), Ultimate (25€/Monat)

• Für Unternehmen : Free (kostenlos), Grow (25 €/Monat zzgl. MwSt.) und Scale (100 €/Monat zzgl. MwSt.)

Leere

Blank kombiniert eine moderne Anwendung mit administrativer Unterstützung, um das Leben von Selbstständigen zu vereinfachen.

Hier sind die Details der Blank-Angebote :

• Essential für 6 €/Monat HT

• Komfort für 17 €/Monat HT

• Vollständig für 39 €/Monat zzgl. MwSt.

Finom

Finom ist eine Neobank, die 2019 in den Niederlanden gegründet wurde.

Neben dem kostenlosen Angebot bietet die niederländische Neobank 3 Pakete mit jährlicher Zahlung an:

• Start ab 7 €/Monat HT

• Premium ab 17€/Monat HT

• Corporate ab 99 €/Monat zzgl. MwSt.

Welche Neobank für welche Art von Unternehmen?

Jede Art von Unternehmen hat spezifische Bedürfnisse. Bevor Sie also Ihre Neobank auswählen, sollten Sie Ihren Status sowie die Größe Ihres Unternehmens berücksichtigen.

Selbständiger Unternehmer

Ein Selbstunternehmer hat einfache Bedürfnisse:

• Seine Zahlungen einkassieren

• Rechnungen bezahlen

• Sein Einkommen verwalten.

Er benötigt weder mehrere Benutzer noch komplexe Steuerungsinstrumente.

Im Jahr 2025 sind die geeignetsten Neobanken HeroPay und Shine . Shine bietet eine ideale administrative Begleitung für diejenigen, die sich führen lassen wollen. HeroPay seinerseits besticht durch sein kostenloses, einfaches und zu 100 % auf Freelancer ausgerichtetes Angebot.

SAS / SARL

Eine Gesellschaft hat oft mehrere Ausgabenposten und mehrere Partner . Sie braucht ein Werkzeug, das verwaltet Zugriffe und Mehrfachkarten und erleichtert den Export in die Buchhaltung.

Qonto und HeroPay bieten diese Funktionen an:

• Unbegrenzte Überweisungen

• Mehrbenutzerverwaltung

• Autorisierung und Verfolgung von Ausgaben per Karte.

Held permet auch die Eröffnung eines Kontos vor der Eintragung, nützlich in der Erstellungsphase.

PME

Im Falle von KMU sollte ein Geschäftskonto Folgendes ermöglichen den Cashflow mit einer effizienten Buchhaltungsautomatisierung verfolgen . Darüber hinaus benötigt diese Art von Unternehmen Zuverlässigkeit und reaktionsschnellem Support.

KMUs finden bei Held ein einfaches, aber funktionales Angebot, das auf wachsende Strukturen zugeschnitten ist.

Finom ist mit seinen Buchhaltungstools und dem Cashback-System ebenfalls eine gute Alternative.

Verbände, SCI, Holdings

Diese Strukturen haben manchmal Schwierigkeiten, ein Geschäftskonto bei herkömmlichen Banken zu eröffnen. Qonto und HeroPay akzeptieren diese Satzung unter bestimmten Bedingungen und bieten eine geeignete Begleitung, um die Kontoeröffnung abzuschließen.

Welche Neobank ist die billigste?

Im Jahr 2025 HeroPay zeichnet sich als die billigste Neobank mit einem Basistarif von 6,90 € zzgl. MwSt. pro Monat und eine Möglichkeit ein Konto mit null monatlichen Gebühren zu eröffnen . Es gibt keine Eröffnungsgebühr, und die französische IBAN ist inbegriffen.

Kann man eine IBAN DE haben?

Ja, es ist durchaus möglich, eine französische IBAN bei einer Neobank zu haben, vorausgesetzt, Sie wählen ein Institut, das diese bereits bei der Kontoeröffnung anbietet.

Neobanken wie HeroPay, Qonto, Shine und Blank weisen systematisch französische IBANs zu. Revolut Business hingegen stellt keine französische IBAN zur Verfügung, was für bestimmte administrative Zwecke problematisch sein kann.

Wird dies von der URSSAF akzeptiert?

Ja, unter der Bedingung, dass das Konto auf den Namen des Unternehmens oder des Freiberuflers eröffnet und ausschließlich für geschäftliche Transaktionen genutzt wird.

Das Konto muss Folgendes ermöglichen die Verwaltung von Sozialversicherungsbeiträgen, Zahlungen und Steuererklärungen die mit der beruflichen Tätigkeit zusammenhängen. Es ist wichtig, dass das Konto nicht für persönliche Zwecke genutzt wird, um die Anforderungen der URSSAF zu erfüllen.

Kann man einen Kredit oder einen Überziehungskredit aufnehmen?

Einige pro-Neobanken, wie HeroPay, Qonto und Shine Die meisten Kreditinstitute bieten den Zugang zu Kreditangeboten in Zusammenarbeit mit externen Finanzinstituten. Diese Finanzierungsoptionen sind jedoch häufig abhängig von der Auswahlkriterien und einer vorherigen Validierung um die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens zu gewährleisten.

In Bezug auf Überziehungskredite, Keine Neobank ermöglicht die Verwaltung eines klassischen genehmigten Überziehungskredits.

Professionelle Neobanken bieten eine vereinfachte Verwaltung, geringere Kosten und nützliche Tools. Jedes Unternehmen kann das für seine Tätigkeit passende Angebot finden, die Wahl hängt von den konkreten Bedürfnissen und den Prioritäten bei der Verwaltung ab. Auf jeden Fall bietet Hero ein flexibles Angebot mit geeigneten Tools, um die tägliche Verwaltung zu vereinfachen, und das zu geringen Kosten.