Welche Finanzierungsquellen für Unternehmen?

Unternehmertum basiert auf einer entscheidenden Frage: Welche Finanzierungsquellen gibt es für das Wachstum Ihres Unternehmens? In diesem Artikel werden wir die verschiedenen Finanzierungsquellen, die Unternehmern zur Verfügung stehen, im Detail untersuchen.

Was ist die Hauptfinanzierungsquelle?

Die häufigste Finanzierungsquelle für Unternehmen ist das Bankdarlehen. Bankschulden machen rund zwei Drittel der Gesamtfinanzierung von Unternehmen aus.

Was sind die 10 Finanzierungsquellen für Unternehmen?

Zusammenfassend sind hier die Finanzierungsquellen aufgeführt, die Unternehmern zur Verfügung stehen:

Schauen wir uns genauer an, welche für Ihre Bedürfnisse am besten geeignet sind:

Interne Finanzierungsquellen eines Unternehmens

Persönlicher Beitrag

Ein persönlicher Beitrag ist für viele Unternehmer oft der Ausgangspunkt. Dabei handelt es sich um Ihre persönlichen Ersparnisse, die Sie in Ihr Unternehmen investieren.

Durchschnittlich investieren Gründer rund 30.000 Euro ihres Eigenbeitrags (Quelle: Ewing Marion Kauffman Foundation). Dieser Ansatz zeigt Ihr Engagement und kann den Zugang zu Bankkrediten erleichtern.

Love-Money

Love-Money ist Geld, das von Ihren Verwandten und Freunden investiert wird. Es kann sich zu Beginn Ihrer unternehmerischen Reise als wertvolle Finanzierungsquelle erweisen. Erfahren Sie, wie Sie Ihre finanzielle Unterstützung einholen und Ihr Vertrauen in Ihr Projekt unterstreichen können.

Selbstfinanzierung

Die Selbstfinanzierung hängt von der Fähigkeit Ihres Unternehmens ab, die erzielten Gewinne zur Finanzierung des Wachstums zu verwenden.

Unternehmen wie Mailchimp, Atlassian oder Shutterstock in den USA sind inspirierende Beispiele, die zunächst keine Mittel aufbrachten. Unter den selbstfinanzierten französischsprachigen Startups finden wir LemList, das eine große Finanzierungsrunde ablehnte, sowie Superprof und Staycation.

Externe Finanzierungsquellen für ein Unternehmen

Bankdarlehen

Bankkredite sind eine gängige Option zur Unternehmensfinanzierung. Sie stellen rund drei Viertel der Investitionsfinanzierung und ein Viertel der Cashflow-Finanzierung in Frankreich dar (Quelle: Fédération Bancaire Française).

Das Crowdfunding

Crowdfunding, ob in Form von Spenden, Vorverkauf, Eigenkapital oder Beteiligungsdarlehen, entwickelt sich weiter. Durch Crowdfunding werden jedes Jahr Milliarden von Euro eingesammelt.

Die Business Angels

Business Angels sind einzelne Investoren, die Startups finanziell unterstützen. In Europa gibt es mehr als 300.000 Business Angels (Quelle: FNBA). Finden Sie heraus, wie Sie ihr Interesse wecken können, und entdecken Sie inspirierende Fallstudien von Startups, die von ihrer Unterstützung profitiert haben.

Private-Equity-Unternehmen

Private-Equity-Unternehmen, wie Sequoia Capital und Partech, bieten erhebliches Kapital und Zugang zu einem Expertennetzwerk. Möglicherweise müssen Sie jedoch besondere Vertragsbedingungen berücksichtigen. Dies ist eine geeignete Option, wenn Sie größere Mittel als durch Business Angels eintreiben möchten.

Staatliche Finanzierungsquellen

Die Subventionen

Jährliche Zuschüsse von Bund und Ländern in Milliardenhöhe können für viele Unternehmen eine wertvolle Finanzierungsquelle sein. Informieren Sie sich über Ihren Anspruch auf derlei Zuschüsse oder die Unterstützung bei der Ansiedlung in einer Freizone oder einem vorrangigen Bezirk der Stadt.

Steuergutschriften

Steuergutschriften fördern Investitionen und Innovationen.

Ehren-Darlehen

Ehren-Darlehen, vorgeschlagen von Organisationen wie Réseau Entrepreneur oder Initiative France, können zwischen 3.000 und 50.000 Euro variieren. Gebühren gibt es keine und es fallen oft nicht einmal Bearbeitungsgebühren an.

Welche Finanzierungsquellen eignen sich für KMU?

Für KMU, die Gewinne erwirtschaften, sind mehrere Finanzierungsquellen möglich:

• Reinvestition von Gewinnen

Investieren Sie die Gewinne, um das Wachstum Ihres KMU anzukurbeln. Sie können diesen Mechanismus durch Investitionen in innovative Projekte stärken und so Ihre Steuerlast reduzieren.

• Vermögensübertragung

Durch die Veräußerung von nicht zum Kerngeschäft gehörenden Vermögenswerten kann Liquidität zur Finanzierung des Wachstums freigesetzt werden.

• Factoring

Beim Factoring verkaufen Sie Ihre Rechnungen an Dritte, um Vorauszahlungen zu erhalten. Allerdings sind die Banken, die diesen Service anbieten, recht restriktiv: Sie müssen sich über einen bestimmten Zeitraum und auf alle Rechnungen verpflichten. Es gibt eine Kündigungsfrist für Factoring. Die Preise sind recht hoch. Häufig ist diese Möglichkeit KMU ab einer bestimmten Größe vorbehalten.

Welche alternative Finanzierungsquelle für ein KMU?

Mit Hero können Sie Ihre Rechnungen schnell finanzieren, ohne Größenvorgaben und ohne Verpflichtung. Sie entscheiden, welche Rechnungen Sie finanzieren möchten, und können jederzeit kündigen. Hero kümmert sich um das Inkasso und befreit Sie von der mühsamen Verwaltung, sodass Sie sich auf die Entwicklung Ihres Unternehmens konzentrieren können.

Welche Finanzierungsquellen gibt es für ein Unternehmensgründungs-Projekt?

Wenn Sie vorhaben, Ihr eigenes Unternehmen zu gründen, gibt es drei geeignete Finanzierungsquellen:

• Persönlicher Beitrag und Love-Money: Nutzen Sie Ihre persönlichen Ersparnisse und bitten Sie Verwandte, das Projekt zu finanzieren. Dies zeigt Ihr Engagement und kann eine Anschubfinanzierung bereitstellen, ohne auf Dritte angewiesen zu sein.

• Das Crowdfunding: Es ermöglicht Ihnen, Gelder von einer Investorengemeinschaft zu sammeln, die an Ihre Idee glaubt. Mit dieser Option können Sie auch Ihr Konzept validieren und einen Kundenstamm aufbauen.

• Staatliche Subventionen: Suchen Sie nach Förderprogrammen, die auf Ihre Branche oder Region zugeschnitten sind. Zuschüsse bieten eine Finanzierung ohne Rückzahlung, ideal für Startups in der Frühphase.

In der komplexen Welt der Unternehmensfinanzierung ist es wichtig, Ihre Finanzierungsquellen zu diversifizieren und diejenige auszuwählen, die Ihren Bedürfnissen und Ihrem Wachstumsstadium am besten entspricht. Wir bei Hero sind bestrebt, eine flexible, zugängliche und wettbewerbsfähige Cashflow-Finanzierungslösung anzubieten, die an die Bedürfnisse der digitalen KMU angepasst ist.