Finanzieren Sie die Rechnungen Ihrer Ausbildungsorganisation mit Hero

Sie sind eine Ausbildungsorganisation und Sie möchten Ihre Rechnungen schnell finanzieren? Factoring für Ausbildungsorganisationen ist die ideale Lösung für Sie. Tatsächlich erfreut sich diese Option in zunehmend diversifizierten Branchen großer Beliebtheit. Sie besteht darin, dass man seine Rechnungen einem spezialisierten Unternehmen, dem sogenannten Factor, anvertraut, um eine schnelle und flexible Finanzierung zu erhalten.

In diesem Artikel erkunden wir die Vor- und Nachteile sowie die Modalitäten dieser Finanztechnik.

Warum sollten Sie Factoring betreiben, wenn Sie eine Ausbildungsorganisation sind?

Factoring hat für eine Ausbildungsorganisation mehrere Vorteile, sowohl finanziell als auch aus administrativer Sicht.

Schnelle Bezahlung der Rechnungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden

Im Bildungssektor kommt es häufig zu längeren Zahlungsfristen. Mit Factoring können Sie in kürzester Zeit, in der Regel zwischen 24 und 72 Stunden, liquide Mittel beschaffen. Diese Schnelligkeit fördert ein effizienteres Cash-Management und ermöglicht es den Bildungseinrichtungen, ihre finanzielle Stabilität zu erhalten.

Bildungseinrichtungen, die Factoring in Anspruch nehmen, stellen eine deutliche Verkürzung der Zahlungsfristen fest. Dadurch können sie ihre Fähigkeit verbessern, laufende Kosten zu decken und in die Entwicklung ihrer Programme zu investieren.

Vorschüsse für Rechnungen an OPCOs und CPFs

Factoring bietet Bildungsorganisationen die Möglichkeit, Vorschüsse auf Rechnungen zu erhalten, ausgestellt an OPCOs und CPFs.

Diese finanzielle Flexibilität ermöglicht Bildungsorganisationen, schnell von den Mitteln zu profitieren, die für den normalen Betrieb ihrer Aktivitäten erforderlich sind:

• Umsetzung ihrer Schulungsprogramme;

• Der Kauf von Lehrmitteln;

• Die Ausbildung ihres eigenen Personals.

So können Bildungsorganisationen ihren Cashflow optimieren, wodurch Zahlungsverzögerungen vermieden werden, die sich möglicherweise nachteilig auf ihre Geschäftstätigkeit auswirken könnten.

Absicherung gegen Zahlungsausfälle mit Privatkunden

Indem sie ihre Forderungen an die Factoringgesellschaft abtreten, übertragen die Bildungseinrichtungen auch das Risiko von Zahlungsausfällen auf die Factoringgesellschaft. So übernimmt die Factoringgesellschaft im Falle eines Zahlungsausfalls des Privatkunden die Eintreibung der Forderungen und eventuelle finanzielle Verluste.

Andererseits sollten Sie wissen, dass der Factor sich die Zeit nimmt, die Risiken zu bewerten, bevor er eine Verpflichtung eingeht. Je höher das Kundenrisiko ist, wenn es nicht gemeldet werden muss oder Ihre Außenstandsdauer der Verkäufe lang ist, desto höher werden die Factoringgebühren sein.

Verbesserter Cashflow

Eine der größten Herausforderungen für Ausbildungsorganisationen ist das Cashflow-Management.

Mit Factoring können Sie Ihre Forderungen in sofortige Liquidität umwandeln und so einen stabilen Cashflow gewährleisten. Wenn Sie Ihre Kundenrechnungen an einen Factor abtreten, erhalten Sie sofortige Liquidität zur Finanzierung Ihres Geschäfts.

Vereinfachtes Rechnungsmanagement

Die mit der Rechnungsstellung verbundenen Verwaltungsprozesse können für Bildungseinrichtungen zeitraubend sein. Factoring ermöglicht es, diese Verwaltung an ein spezialisiertes Unternehmen zu delegieren, so dass sich die Einheiten auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Finanzierung des Betriebs-Kapitalbedarfs

Beim Factoring erhalten Sie innerhalb von 24 bis 48 Stunden einen Barvorschuss, der einem Prozentsatz des überwiesenen Rechnungsbetrags entspricht (in der Regel zwischen 80 % und 90 %).

Dies ermöglicht laufende Ausgaben decken wie:

• Gehälter;

• Gebühren;

• Mieten;

• usw.

Wie wählen Sie Ihr Factoring-Unternehmen aus, wenn Sie eine Ausbildungsorganisation sind?

Die Wahl eines Factoring-Unternehmens hängt von mehreren Kriterien ab, wie zum Beispiel:

• Den Kosten;

• Der Vorschussrate;

• Der Zahlungsfrist;

• Zusatzdienste;

• Kenntnisse des Tätigkeitsbereichs.

Hier finden Sie Tipps, wie Sie die beste Factoring-Lösung für Ihre Bildungsorganisation finden:

Vergleichen Sie Angebote

Vergleichen Sie Angebote der verschiedenen auf dem Markt verfügbaren Factoring-Unternehmen. Dabei ist zu beachten, dass die Kosten für Factoring aufgrund der Standardisierung der Branche von Factor zu Factor in etwa gleich sind.

Denken Sie jedoch daran, den Inhalt des Angebots zu vergleichen. Einige Unternehmen bieten nur die Finanzierung von Rechnungen an, während andere ein Full-Service-Angebot machen.

Sie können auch spezielle Plattformen nutzen, die es Ihnen ermöglichen, Angebote entsprechend Ihren Bedürfnissen und Erwartungen zu vergleichen.

Wählen Sie ein Unternehmen, das sich mit der Bildungseinrichtungsbranche auskennt 

Wählen Sie ein Factoring-Unternehmen, das Ihr Geschäft und Ihre Besonderheiten gut kennt. Sie können Ihnen besser ein passendes Angebot unterbreiten und Sie in Ihrer Entwicklung unterstützen.

Bauen Sie eine Vertrauensbeziehung auf

Bauen Sie eine vertrauensvolle und transparente Beziehung zum Factoringunternehmen auf.

Dieses wird Ihr langfristiger Finanzpartner sein und Sie müssen ihm alle Informationen über Ihre Rechnungen und Kunden übermitteln.

Wählen Sie ein flexibles Unternehmen

Stellen Sie sicher, dass das Factoringunternehmen reaktionsschnell und verfügbar ist und auf Ihre Bedürfnisse eingeht.

Es muss in der Lage sein, den Liquiditätsvorschuss so schnell wie möglich auszuzahlen, das Inkasso Ihrer Rechnungen effizient zu verwalten und Sie gegen Zahlungsausfälle abzusichern.

Holen Sie sich bei Bedarf Unterstützung von einem Makler 

Lassen Sie sich von einem Factoringmakler begleiten, wenn Sie Hilfe bei der Auswahl eines guten Factoringunternehmens benötigen.

Der Makler ist ein Vermittler, der den Factoringmarkt gut kennt. Er kann Sie auch auf das für Ihre Situation am besten geeignete Angebot hinweisen.

Die verschiedenen Formen des Factorings für OPCOs

OPCOs oder Kompetenzträger können je nach ihren spezifischen Anforderungen von verschiedenen Formen des Factorings profitieren.

Klassisches Factoring (Voll-Factoring)

Dies ist die häufigste Form des Factorings. Voll-Factoring geht mit der vollständigen Abtretung der Debitorenposition an die Factoringgesellschaft einher. Diese übernimmt das komplette Forderungsmanagement und trägt das Risiko von Zahlungsausfällen.

Die OPCOs bevorzugen das klassische Factoring wegen der damit verbundenen Ruhe.

Einmaliges Factoring

Hierbei handelt es sich um eine Form des Factorings, die es Bildungsorganisationen ermöglicht, die Rechnungen auszuwählen, die sie an den Factor übertragen möchten, ohne Festlegung von Dauer oder Umfang. Für einmalige Finanzierungsbedürfnisse ist das einmalige Factoring eine geeignete Lösung.

Dadurch können OPCOs schnell Mittel mobilisieren, indem sie nur einen Teil ihrer Forderungen übertragen.

OPCOs nutzen einmaliges Factoring, um spezifische finanzielle Bedürfnisse zu erfüllen.

Flatrate-Factoring

Diese Form des Factorings bietet eine maßgeschneiderte Lösung für OPCOs, da sie ein auf ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Paket wählen können.

Dies garantiert ein höheres Maß an Flexibilität im Schuldenmanagement. Konkret bietet es Bildungsorganisationen einen festen und transparenten Preis, ohne versteckte oder variable Kosten.

OPCOs bevorzugen Flatrate-Factoring für eine personalisierte Verwaltung ihrer Finanzen.

Wie viel kostet Factoring für einen Ausbildungsbetrieb?

Factoring ist ohne Zweifel eine Finanzierungslösung mit mehreren Vorteilen. Um den Umfang vollständig beurteilen zu können, ist es jedoch erforderlich, einen Überblick über die Kosten zu haben. Zumal es direkte Auswirkungen auf die Marge der Bildungsorganisation hat.

Die Factoring-Kosten können abhängig von mehreren Faktoren variieren, darunter:

• Der zu factorende Umsatz;

• Das Kundenrisiko;

• Das gewählte Factoringunternehmen;

• Die durchschnittliche Rechnungsgröße;

Die durchschnittlichen Factoringkosten für eine Bildungseinrichtung liegen zwischen 0,1% und 3% des Forderungsbetrags, der dem Factor im Rahmen der üblichen Factoringverträge abgetreten wird.

Welche Nachteile hat das Factoring für einen OPCO?

Trotz seiner Vorteile bringt Factoring auch Nachteile mit sich, die es zu berücksichtigen gilt.

Zusätzliche Kosten

Die mit dem Factoring verbundenen Kosten sind zwar variabel, können aber eine erhebliche finanzielle Belastung für die OPCO darstellen.

Tatsächlich ist Factoring mit mehreren Kosten verbunden, beispielsweise der Verwaltungsprovision, der Finanzierungsprovision und zusätzlicher Kosten. Dadurch wird die Marge der OPCO verringert. Es ist von entscheidender Bedeutung, diese Kosten sorgfältig zu berechnen, bevor Sie sich für diese Lösung entscheiden.

Kontrollverlust

Durch die Abtretung des Forderungsmanagements an ein Factoringunternehmen können die OPCOs einen Teil ihrer Kontrolle über die Kundenbeziehung verlieren. Es ist von entscheidender Bedeutung, ein Gleichgewicht zwischen der Delegation und der Aufrechterhaltung der Kundenbeziehung zu finden.

Verschlechterung der Kundenbeziehungen

Factoring kann die Beziehung zwischen der OPCO und ihren Kunden verschlechtern, da diese über die Übertragung der Forderung informiert werden. So müssen sie ihre Zahlung direkt an den Factor leisten.

Dies kann die Qualität der Kundenbeziehung beeinträchtigen. Darüber hinaus verliert der OPCO die Kontrolle über die Verfolgung und Eintreibung seiner Rechnungen. Er muss sich an die Regeln und Verfahren des Factors halten.

Komplexe Verfahren

Factoring kann manchmal eine Verpflichtung über mehrere Monate oder sogar Jahre erfordern. Häufig sperren die Factoringunternehmen auch den gesamten Debitorenposten.

Darüber hinaus erfordert das Factoring eine Anpassung der Organisation und des Informationssystems der OPCO, die regelmäßig Rechnungen und Kundeninformationen an den Factor übermitteln muss.

Daher ist es umso wichtiger, dass Sie sich für die Art von Factoring entscheiden, die Ihren Bedürfnissen und Einschränkungen entspricht.

Die Begrenzung der Lösung

Factoringunternehmen können Akten von bestimmten OPCOs ablehnen, nach:

• Ihrem Tätigkeitsbereich;

• Ihrem Geschäftsvolumen;

• Ihrer Kundenkonzentration.

Außerdem können bestimmte Rechnungen vom Factoringvertrag ausgeschlossen werden, z. B. Rechnungen, die strittig oder umstritten sind oder an besondere Bedingungen geknüpft sind.

Wie finanzieren Sie Ihre Rechnungen schnell und kostengünstig mit Hero?

Wir haben gesehen, dass Factoring trotz einiger Vorteile auch eine Reihe von Nachteilen mit sich bringt. Als Zahlungs- und Finanzierungsplattform bietet Hero die Möglichkeit, die Vorteile des Factoring zu nutzen, ohne die Nachteile.

In der Tat ermöglicht es Ihnen Hero, von sofortiger Liquidität zu profitieren, da die Plattform die Vorauszahlung von Kundenrechnungen ermöglicht.

So umgehen Sie die Nachteile der mitunter langen Zahlungszyklen der OPCO. Außerdem können Sie Ihre Liquidität optimieren und Ihren Betriebskapitalbedarf finanzieren. Und dennoch können Sie Ihren Kunden Zahlungserleichterungen anbieten: die Ratenzahlung in drei oder vier Raten oder die aufgeschobene Zahlung.

Mit Hero können Sie die Zahlung an Ihre Lieferanten auch aufschieben oder Ihre Zahlungen in drei oder vier Raten aufteilen. Auch hier sorgt die Plattform dafür, dass Ihre Rechnungen sofort bezahlt werden.

So bleiben in beiden Fällen Ihre Geschäftsbeziehungen erhalten, da die Plattform völlig anonym operiert.

Zusammenfassend gesagt, bietet Factoring Bildungseinrichtungen eine flexible, an ihre spezifischen Bedürfnisse angepasste Finanzierungslösung.

Durch die Berücksichtigung der spezifischen Bedürfnisse der Branche erweist sich Factoring als strategischer Partner für einen optimierten Cashflow.

Die Entscheidung für Factoring für Ihre Bildungseinrichtung wird somit zu einem sinnvollen Schritt, um den finanziellen Fortbestand dieser Bildungseinrichtungen zu sichern.