Combien de relances pour une facture impayée : règles, délais, bonnes pratiques

Relance de facture impayée : existe-t-il un nombre minimum ou maximum ?

La loi ne vous impose aucun nombre précis de relances avant de passer à la mise en demeure.

Mais en pratique, une séquence bien structurée augmente nettement vos chances de succès.

Rien n’est obligatoire selon la loi

Aucune réglementation ne fixe un nombre minimum de relances.

Vous pouvez, en théorie, envoyer une mise en demeure dès le premier jour de retard. Toutefois, cela nuit souvent à la relation commerciale et peut surprendre votre client.

Les bonnes méthodes en pratique

En pratique, la majorité des entreprises envoient 2 à 3 relances avant de formaliser une mise en demeure.

Selon un rapport Sidetrade, les relances amiables permettent de recouvrer jusqu’à 84 % des factures sous 30 jours. Un bon rythme laisse au client le temps de réagir, tout en montrant votre sérieux.

Faut-il adapter le nombre de relances selon le type de client ou de créance ?

Oui, car tous les débiteurs ne se traitent pas de la même manière.

Adapter vos relances en fonction du profil du client et du montant dû vous permet d’optimiser vos chances de paiement tout en limitant les risques juridiques ou commerciaux.

Clients B2B : rigueur et formalisme

Avec un client professionnel, vous pouvez vous permettre un ton plus direct dès la première relance. Ce public connaît les règles du jeu et attend une gestion claire et carrée.

Un planning de 3 relances est souvent bien perçu dans ce cadre. Pensez à inclure dans vos échanges les éléments suivants :

• Numéro de facture

• Date d’échéance

• Montant dû

• Les conséquences possibles en cas de non-paiement.

Selon une étude Altares, près de 30 % des factures interentreprises en France sont réglées avec retard, d'où l’intérêt d’un suivi méthodique.

Clients particuliers : plus de prudence juridique

Les particuliers bénéficient de la protection du Code de la consommation. Une relance trop agressive peut être requalifiée en pratique commerciale abusive.

Privilégiez une première relance très courtoise, puis augmentez la fermeté progressivement. Limitez-vous à 2 relances maximum avant de passer à la mise en demeure, en veillant à conserver une trace écrite.

Le délai de prescription étant de 2 ans pour les particuliers (article L218-2 du Code de la consommation), vous devez aussi agir sans trop attendre.

Montant de la facture : faut-il relancer autant pour 100 € que pour 10 000 € ?

Tout ne justifie pas le même niveau d’insistance. Pour une petite facture de moins de 200 €, un simple rappel peut suffire. Si la somme est faible, le coût d’une procédure peut dépasser le montant dû.

En revanche, pour une facture de plusieurs milliers d’euros, vous avez tout intérêt à structurer votre relance avec précision. Conservez l’ensemble des preuves d’envoi et préparez dès la troisième relance la transition vers une mise en demeure en bonne et due forme.

En résumé : plus le montant est élevé, plus vous avez intérêt à cadrer vos relances juridiquement et à sécuriser vos échanges.

Comment bien structurer vos relances pour accélérer le paiement ?

Une bonne séquence de relances augmente vos chances de récupérer les sommes dues sans passer par la voie judiciaire.

Voici 3 modèles à copier coller.

Relance 1 : vérifier la bonne réception et rester courtois

À J+5 ou J+7 après l’échéance, commencez par un e-mail poli et factuel. L’objectif est de vérifier que la facture a bien été reçue et de rappeler l’échéance, sans accuser.

Objet : Rappel de facture n°12345 - Échéance au 12 mars

"Bonjour,

Je me permets de vous rappeler que la facture n°12345 d’un montant de 870 € arrivée à échéance le 12 mars reste à ce jour impayée. Peut-être s’agit-il d’un simple oubli ?

Je reste à disposition si vous avez besoin du document ou d’informations complémentaires."

Ce ton permet de préserver la relation tout en documentant le retard.

Relance 2 : rappeler les échéances et conséquences

À J+15, si aucun règlement ou retour, envoyez une relance plus ferme. Mentionnez le montant, l’échéance dépassée et les conséquences possibles : pénalités, frais, ou transmission à un tiers.

Objet : 2e relance - facture impayée n°12345

"Bonjour,
Sauf erreur de notre part, la facture n°12345 d’un montant de 870 €, échue le 12 mars, reste impayée.

Nous vous rappelons que selon nos conditions générales, des pénalités de retard peuvent s’appliquer.Merci de régulariser dans les plus brefs délais."

Ce message formalise le cadre contractuel et prépare l’étape suivante.

Relance 3 : poser un ultimatum clair avant mise en demeure

À J+30, si aucun règlement, envoyez une dernière relance claire, avec un délai précis de réponse et la mention explicite d’une mise en demeure à venir.

Objet : Dernier rappel avant mise en demeure - facture n°12345

"Bonjour,

Malgré nos précédents rappels, la facture n°12345 d’un montant de 870 € n’a pas été réglée.

À défaut de paiement sous 5 jours ouvrés, nous nous verrons contraints d’engager une procédure de recouvrement formelle.

Nous vous invitons à régulariser rapidement afin d’éviter des démarches supplémentaires."

Cette séquence en trois temps vous permet de garder une trace écrite claire, d’escalader progressivement le ton et d’optimiser le recouvrement amiable.

3 relances : pourquoi ce standard est-il devenu la norme ?

Le schéma en trois relances s’est imposé comme la pratique de référence dans le recouvrement amiable, car il équilibre efficacité juridique et maintien d’une bonne relation client. Voici pourquoi.

Sécuriser vos recours en cas de contentieux

Envoyer trois relances espacées et documentées vous permet de constituer un dossier solide si l’affaire doit être portée en justice.

Chaque message daté peut servir de preuve de diligence raisonnable, ce qui renforce votre position devant le juge.

Selon le ministère de la Justice, en cas de litige, le juge peut apprécier les efforts de relance comme preuve de bonne foi du créancier. En l'absence de réponse ou de règlement après plusieurs rappels, la mise en demeure prend alors tout son poids.

Conserver une image professionnelle et mesurée

Multipliez les relances trop tôt ou trop agressivement, et vous risquez de détériorer votre relation commerciale. À l’inverse, le bon rythme (souvent J+5, J+15, J+30) montre que vous êtes :

• Organisé

• Cohérent dans votre gestion

• Respectueux de l’interlocuteur

Cela vous distingue des pratiques de recouvrement brutales ou maladroites, et valorise votre entreprise.

Optimiser votre taux de recouvrement amiable

Selon une étude du cabinet Arc, près de 80 % des factures impayées sont réglées avant d’atteindre la phase judiciaire, à condition d’un suivi rigoureux.

La règle des trois relances crée une pression croissante mais maîtrisée, qui incite au paiement sans braquer le client. Elle permet aussi d’identifier les profils à risque pour ajuster vos conditions de paiement à l’avenir.

Quels délais respecter entre chaque relance ?

Respecter un calendrier progressif entre vos relances permet de maximiser vos chances de paiement tout en restant crédible. Il n’existe pas de délai légal, mais la régularité et la cohérence font toute la différence.

Les délais usuels : J+5, J+15, J+30

Voici une séquence recommandée pour des créances B2B :

• 1ère relance : à J+5 de l’échéance, simple rappel courtois

• 2ème relance : entre J+15 et J+20, ton plus direct, mention des pénalités

• 3ème relance : vers J+30, dernier rappel avant mise en demeure

Cette cadence est assez espacée pour laisser le temps de réagir tout en marquant l’urgence croissante du règlement.

Les délais sont à adapter selon les profils et enjeux

Vous pouvez ajuster ces délais dans certains cas :

• Clients fidèles ou fragiles financièrement : relances plus espacées, ton plus souple

• Factures de petits montants : moins d’étapes, mais toujours documentées

• Commandes importantes ou clients à risque : rythme plus soutenu, relances rapprochées

L’essentiel est de documenter chaque relance et de conserver des délais raisonnables, sans jamais dépasser plusieurs semaines entre deux rappels.

3 erreurs à éviter dans vos relances

Même avec un bon planning, certaines erreurs de forme ou de ton peuvent ruiner vos chances d’obtenir un paiement rapide.

Relancer trop tôt ou trop souvent

Envoyer un rappel le lendemain de l’échéance ou inonder votre client de messages peut générer :

• Un sentiment de harcèlement

• Une rupture de confiance commerciale

Laissez au moins 5 jours ouvrés après l’échéance avant la première relance, puis respectez des délais progressifs.

Menacer sans pouvoir agir

Évitez les formules du type « vous serez poursuivi en justice » si vous ne comptez pas réellement lancer une procédure. Cela vous décrédibilise et peut être qualifié de pression abusive.

Restez factuel : montant, échéance, pénalités légales. La mise en demeure formelle viendra en dernier recours.

Oublier de formaliser les échanges

Un appel téléphonique ne suffit pas. Vous devez garder une trace écrite de chaque relance (email, courrier, voire recommandé), surtout si vous envisagez une action judiciaire.

Documenter vos relances permet aussi de mieux piloter votre trésorerie et de repérer les clients à problèmes.

Ne laissez pas votre trésorerie dépendre des délais : Hero peut vous avancer le montant

Chaque jour de retard fragilise votre entreprise. Plutôt que d’attendre que vos relances aboutissent, vous pouvez sécuriser votre cash immédiatement avec Hero.

Hero vous avance le montant de vos factures B2B validées, sans attendre le paiement du client. Vous gardez le contrôle sur la relance, tout en maintenant un flux de trésorerie stable.

N’attendez pas que l’impayé devienne un risque. Faites financer vos factures avec Hero.