Come si possono recuperare con successo i crediti non pagati?

Richiamo amichevole: il primo passo da non trascurare

La prima cosa da fare quando un cliente non rispetta una scadenza di pagamento è inviare un sollecito.

Questa fase amichevole spesso consente di risolvere 8 ritardi su 10 senza ulteriori procedimenti, secondo quanto riportato da Osservatorio dei periodi di pagamento .

Quanti solleciti bisogna inviare prima di andare avanti?

È possibile inviare fino a tre promemoria A distanza di 5-10 giorni l'uno dall'altro.

• La 1° rilancio può partire già da D+5, in modo cortese

• La 2e relance a D+15 con un tono più fermo

• La 3e relance a D+30, menzionando la possibilità di una messa in mora

Quale tono di voce e quali canali utilizzare per un rilancio efficace?

Adattare il su misura per il profilo del cliente . Nel B2B, un messaggio diretto è efficace; nel B2C, è meglio rimanere diplomatici.

Per prima cosa utilizzare un e-mail o una chiamata. Se non c'è risposta, passate a una posta formale o raccomandata .

Avviso formale: formalizzare la richiesta di pagamento

Quando i solleciti non hanno sortito alcun effetto, l'avviso formale segna una svolta. passo legale fondamentale . Costituisce una prova formale del fatto che avete richiesto l'importo dovuto prima di prendere in considerazione qualsiasi controversia.

Quando deve essere inviata una notifica formale?

Inviate la vostra comunicazione formale dopo la 3° sollecito senza risposta in generale Da 30 a 45 giorni dalla data di scadenza della fattura . Può essere inviato già al 2° sollecito se il cliente è completamente silente o se è in gioco un importo elevato.

Copia e incolla il modello di avviso di convocazione

Oggetto: Diffida a pagare

"Gentile signore o signora,

Nonostante i nostri precedenti solleciti, notiamo che la fattura n. [XXXX] dell'importo di [XXX €], scaduta il [data], rimane tuttora non pagata.

Con la presente dare un preavviso di pagare questa somma ai sensi 8 giorni di preavviso dal ricevimento della presente lettera.

In caso di mancato pagamento entro tale termine, ci riserviamo il diritto di intraprendere azioni legali nei vostri confronti.

Cordiali saluti [Nome - Firma - Dati di contatto]".

Procedimenti legali: cosa fare in caso di mancato pagamento?

Se la messa in mora rimane senza risposta, è possibile avviare un procedimento legale. Esistono due opzioni principali, a seconda dell'importo, della situazione del debitore e del livello di controversia.

Ordine di pagamento: costi, scadenze, fasi

Il ordine di pagamento è semplice, veloce e poco costoso.

• Costo libero se si agisce da soli, o su 30 à 60 € se si ricorre ad un ufficiale giudiziario

• Scadenze tra Da 1 a 3 mesi per ottenere un'ordinanza del tribunale

• Passi deposito della domanda in cancelleria, esame da parte del giudice, emissione dell'ordinanza, notifica al debitore, ecc.

Questa è la procedura ideale se il cliente non contesta il debito.

Quando deve essere emesso un atto di citazione?

Se il cliente conteste la dette o se il caso è complesso (controversia commerciale, scarso rendimento), si dovrà passare attraverso un atto di citazione . Questa procedura è più lunga e richiede un avvocato per importi superiori a 10.000 euro.

È rilevante per le richieste di risarcimento di grandi dimensioni o per le controversie legali consolidate.

Recupero di fatture non pagate tra professionisti e privati

Il trattamento legale delle fatture non pagate varia a seconda che il cliente sia o meno un professionale o un individuale . Le regole, le scadenze e i ricorsi variano.

Quali sono le differenze legali tra B2B e B2C?

Nelle relazioni B2B si applica il Codice commerciale francese. I termini di pagamento sono regolamentati (da 30 a 60 giorni) e sono previste penali per i ritardi di pagamento. automaticamente dovuto dal giorno successivo alla data di scadenza, senza la necessità di inviare una comunicazione formale.

En B2C Il quadro giuridico è più protettivo nei confronti del cliente. Dovete dimostrare che i consumatori sono adeguatamente informati (in particolare tramite le Condizioni generali) e alcune sanzioni sono vietate o limitate.

Le sanzioni possono essere addebitate ai privati?

Non è possibile addebitare penali a un consumatore individuale se ciò non è stato espressamente previsto dal contratto o dalle CGC accettate. Nel B2C, l'importo deve rimanere proporzionato e non abusante .

La tassa di riscossione di 40 euro non si applica nemmeno ai privati ( Articolo D441-5 del Codice commerciale francese. ).

Quali sono i documenti da conservare per giustificare la richiesta di risarcimento?

Un buon recupero si basa su dossier solide Ciò significa che l'azienda è in grado di dimostrare la realtà della richiesta, il suo importo e il mancato pagamento.

Fatture, condizioni generali, commercio: creare un archivio solido

Mantenere sempre :

• A copia della fattura con date di emissione e di scadenza

• Il condizioni generali di vendita firmato o accettato

• Il scambi di e-mail o lettere con i clienti (solleciti, conferme, controversie)

Questi elementi saranno utilizzati per dimostrare il debito e faciliterà qualsiasi azione legale.

Come si fa a dimostrare il ritardo e la perdita?

È possibile dimostrare il ritardo di pagamento con :

• La data di scadenza indicata in fattura

• Il invio di promemoria (via e-mail o raccomandata)

• Le calcolo preciso dei giorni di ritardo

Per quanto riguarda la perdita, essa può essere concretizzata da sanzioni per ritardato pagamento calcolate (ad esempio, 3 volte il tasso di interesse legale) o una perdita di flusso di cassa che si ripercuote sulla vostra attività.

Heropay vi aiuta a evitare le fatture non pagate con gli anticipi fatture

Non lasciate che il vostro le fatture non pagate frenano il vostro flusso di cassa . Con Heropay è possibile ricevere fino al 90% della fattura entro 24 ore senza aspettare la data di scadenza o rischiare di ritardare il pagamento. Questo vi permette di sicurezza della vostra attività anche se il cliente è inadempiente. Heropay si occupa della riscossione. Voi andate avanti.