Quelle alternative à Stripe pour encaisser vos paiements ?

Hero Checkout

Fondée en 2020, Hero est une solution de paiement B2B destinée aux TPE/PME. Elle vous permet d'accepter et d'effectuer vos paiements. C'est une solution 2-en-1 qui allie gestion des paiements et produits bancaires.

Voici ses principales fonctionnalités :

• Affacturage électronique. La plateforme règle vos factures fournisseurs pour ensuite vous permettre de la rembourser tout en bénéficiant de facilités de paiement.

• Facilités de paiement. Hero offre des facilités de paiement comme le paiement fractionné en 3 ou 4 fois et le paiement différé (après 60 ou 90 mois).

• E-invoicing. Hero permet de créer et d'émettre des factures dématérialisées.

• HeroPay qui vous permet de bénéficier d'une carte bancaire gratuite.

Tarifs

Hero se distingue par ses tarifs compétitifs et flexibles, adaptés aux besoins de chaque type d’entreprise. La plateforme applique un tarif à la demande.

Paypal

Lancée en 1998, Paypal est sans nul doute le processeur de paiement le plus plébiscité dans le monde. Elle n’est pourtant pas sans faille puisque de plus en plus d’utilisateurs se plaignent de ses failles de sécurité notamment.

Disponible dans 202 pays et régions du monde, le géant américain compte aussi plus de 431 millions d'utilisateurs.

Voici les principales fonctionnalités de PayPal :

• Interface simple à prendre en main

• Intégration avec les principales plateformes e-commerce (Shopify, WooCommerce, BigCommerce, Wix, etc.)

Tarifs

Voici les détails des tarifs PayPal :

• 0 frais d'abonnement

• 2,9 % par transaction + 0,35 euro de frais fixes

Square

Créée par Jack Dorsey et Jim McKelvey en 2009, Square est aussi une plateforme financière connue.

Elle propose une large gamme de fonctionnalités comme :

• Square Invoices qui permet d’émettre des factures électroniques personnalisées

• Square Appointments qui permet d’enregistrer et de gérer les rendez-vous clients

• Square Online pour créer des boutiques en ligne avec des outils de gestion de commande et de stock, de suivi de ventes et d’analyse de performance

• Square Capital qui propose des prêts aux petites entreprises.

Tarifs

Voici les détails des tarifs de Square :

• 2,65 % par transaction pour les paiements par carte bancaire

• 2,9 % + 0,30 euro par vente sur Square Online ou sur Square Appointments et par facture Square payée

• 3,4 % + 0,15 euro par transaction manuelle

• 0,75 % + 0,07 euro par transaction pour les cartes de débit

Shopify Payment

Intégré à la célèbre plateforme de e-commerce éponyme, Shopify Payments permet aux utilisateurs d’accepter des paiements sans passer par une solution de paiement tierce.

Elle constitue ainsi une excellente alternative à Stripe si vous avez une boutique Shopify, d’autant plus qu’elle applique des frais supplémentaires pour les transactions via les applications tierces.

Voici ses fonctionnalités principales :

• Divers modes de paiement acceptés : Visa, Mastercard, American Express, Apple Pay, Shop Pay et Google Pay

• Outil de suivi des paiements

• Outils de détection de fraude

• Shop Pay qui permet aux clients de fluidifier le processus de paiement des clients

Tarifs

Shopify Payments applique un tarif dégressif suivant que vous montez en gamme dans votre abonnement.

Pour les cartes européennes :

•  1,8 % + 0,25 euro par transaction pour un abonnement Basic

•  1,6 % + 0,25 euro par transaction pour un abonnement Shopify

•  1,4 % +0,25 euro par transaction pour un abonnement Advanced

• 1,3 % + 0,25 euro pour un abonnement Shopify Plus

Pour les cartes internationales et American Express :

• 3 % + 0,25 euro par transaction pour un abonnement Basic

• 2,9 % + 0,25 euro par transaction pour un abonnement Shopify

•  2,7 % + 0,25 euro par transaction pour un abonnement Advanced

•  2,6 % 0,25 euro par transaction sur l’abonnement Shopify Plus

Hipay

Voici les fonctionnalités principales de Hipay :

• Plus de 150 devises prises en charge

• Outils avancés de prévention des fraudes et de gestion des risques

• Outils d’analyses et de reporting détaillés

• Automatisation des paiements récurrents, idéale pour automatiser les abonnements

• API pour intégrer d’autres outils

Tarifs 

Hipay applique des tarifs variés en fonction du moyen de paiement utilisé et à la demande.

Skrill

Lancée en 2001, Skrill est une solution de paiement surtout reconnue pour sa fiabilité et son professionnalisme. C’est aussi une solution de paiement appréciée principalement dans le secteur des jeux et paris.

Voici ses fonctionnalités principales :

• Porte-monnaie numérique qui permet de stocker des fonds, réaliser des paiements en ligne et des transferts d’argent sécurisés

• Intégration avec les plateformes de e-commerce

• Fonctionnalités de trading : la plateforme permet d’acheter, de vendre et d’échanger des cryptomonnaies.

• Carte prépayée MasterCard

• Système de vérification d’identité (KYC) pour sécuriser les comptes

Tarifs 

Voici les tarifs de Skrill :

• 2 % de commission par transaction pour les transferts nationaux

• 2,99 % pour les transferts internationaux par carte de crédit

• Pas de frais de réception d’argent

Adyen

Adyen est un processeur de paiement créé par un groupe de développeurs néerlandais. 

Bien qu’adaptée aux entreprises de toute taille, Adyen est une solution de paiement particulièrement appréciée par les grandes entreprises. La solution affiche en effet des capacités particulières en matière de prise en charge des volumes élevés de transaction.

Voici un aperçu de ses fonctionnalités principales :

• Paiements multicanaux : la plateforme permet de gérer les paiements en magasin, via mobile et en ligne

• Automatisation des paiements récurrents

• Plus de 150 devises prises en charge

• Outil de suivi, d’analyse et de reporting en temps réel

Tarifs

Adyen applique un modèle de tarification « pay-as-you-go ». Autrement dit, il n’y a pas de frais mensuels. Vous payez uniquement par transaction réussie et selon des tarifs variés en fonction du moyen de paiement utilisé.

La plateforme facture une commission forfaitaire de 0,11 euro à laquelle s'ajoute une commission allant de 0,60 % à 4,50 % selon le moyen de paiement.

Mollie

Basée aux Pays-Bas et fondée en 2004 par Adriaan Mol, Mollie est une plateforme de paiement dont les fonctionnalités s’adressent surtout aux PME/TPE. Elle se positionne comme une alternative intéressante à Stripe grâce à sa simplicité et sa flexibilité.

Voici ses principales fonctionnalités :

• Automatisation des paiements récurrents

• Plusieurs modes de paiement pris en charge (carte bancaire, prélèvement ou virement bancaire, portefeuille électronique et modes de paiement locaux comme Bancontact, iDEAL, Giropay ou Sofort)

• Fonctionnalité de seconde chance en cas d’échec de paiement

Tarifs

Mollie fonctionne sur un système de tarification par transaction et ne propose pas d’abonnement :

•  1,2 % 0,25 euro par transaction réussie en cas de paiement par carte bancaire française

• 1,8 % + 0,25 euro par transaction pour les paiements par carte bancaire européenne

• 2,8 % + 0,25 euro par transaction pour les paiements par carte bancaire internationale

Récapitulatif des tarifs de chaque alternative

Questions fréquentes sur les alteratives à Stripe

Voici les réponses à vos questions sur les alternatives à Stripe :

Qui est le concurrent numéro 1 de Stripe ?

Avec 11 % de part de marché, Adyen se positionne est l’un des concurrents directs de Stripe.

La plateforme est disponible dans 39 pays contre 47 pour Stripe. Si Stripe est plus adaptée aux startups, Adyen cible les grandes entreprises. Par ailleurs, Adyen a un système de tarification qui peut s’avérer cher par rapport à Stripe.

Parmi ses principaux concurrents on retrouve aussi Hero et Paypal.

Quelles alternatives à Stripe pour un paiement international ?

Wise et Payoneer sont d’excellentes alternatives à Stripe pour les paiements internationaux.

Lancée en 2011, Wise est un processeur de paiement spécialisé dans les virements internationaux et la conversion de devises.

Avec plus de 40 devises prises en charge et une large couverture géographique couvrant 160 pays, c'est une référence en matière de transaction internationale.

Payoneer est aussi une alternative intéressante. Bien qu'affichant des frais plus élevés, la plateforme américaine propose aussi des fonctionnalités supplémentaires comme une carte de débit physique ainsi que des services spécifiques à différents secteurs.

Quelle alternative française à Stripe ?

Ses fonctionnalités innovantes érigent Hero Checkout comme une excellente alternative à Stripe :

• Une solution de financement pour les TPE/PME qui peuvent voir leurs factures clients réglées en avance

• Des facilités de paiement pour aménager leur trésorerie

• Des services financiers avec Heropay

En résumé, les alternatives à Stripe sont nombreuses sur le marché. Il vous appartient de choisir en fonction de vos besoins et de votre budget, tout en prenant en compte les avantages et inconvénients de chaque solution. Hero s’impose comme une alternative de choix pour les TPE/PME grâce à son offre innovante de financement.