Welche Lösungen gibt es, um einen dringenden Cashflow-Bedarf zu decken?

Ein dringender Liquiditätsbedarf für Unternehmen kann aufgrund verschiedener Faktoren jederzeit eintreten.

Dieser kann dessen Nachhaltigkeit gefährden, wenn er nicht gelöst wird. In solchen Situationen ist es wichtig, die verfügbaren Alternativen zu kennen, um schnell Abhilfe zu schaffen.

Entdecken Sie in diesem Artikel die besten Strategien zum Decken eines dringenden Liquiditätsbedarfs.

Was ist ein dringender Cashflow-Bedarf für ein Unternehmen?

Dringender Bargeldbedarf in Unternehmen liegt dann vor, wenn es nicht über die unmittelbar erforderliche Liquidität verfügt, um seinen kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Diese Situationen können zu erheblichen finanziellen Schwierigkeiten führen, was sofortige Maßnahmen erfordert, um schwerwiegende Folgen zu verhindern. Dies bedeutet manchmal:

• Das späte Bezahlen an Lieferanten;

• Liquiditätsprobleme, um Gehälter oder Steuern zu zahlen;

• Eine erhöhte Anfälligkeit für wirtschaftliche Störungen.

Warum benötigt ein Unternehmen möglicherweise dringend Cashflow?

Zu den Gründen, die den Bedarf an Bargeld rechtfertigen, zählen insbesondere:

Verspätete Zahlungen an einen wichtigen Kunden

Wenn ein wichtiger Kunde seine Zahlungen verzögert, kann dies die Liquidität des Unternehmens beeinträchtigen. Dies tritt insbesondere dann auf, wenn es auf diese Geldeingänge angewiesen ist, um seine laufenden Geschäfte zu finanzieren.

Denn eine solche Verzögerung kann den prognostizierten Liquiditätsplan des Unternehmens verzerren, indem sie eine Lücke zwischen Ausgaben und Einnahmen entstehen lässt.

Mit einem Streit verbundene Rechtskosten

Ein Streit mit einem Lieferanten, Mitarbeiter oder einer anderen Partei kann erhebliche Gerichtskosten verursachen.

Investitionen zur Deckung der gestiegenen Nachfrage

Ein plötzlicher Anstieg der Nachfrage kann erhebliche Investitionen in Produktion, Versorgung usw. erfordern.

Behördliche Zwangsschließung

Eine erzwungene Schließung kann zu einer abrupten Unterbrechung der Einkommensströme führen, sodass eine finanzielle Unterstützung erforderlich wird, um das Unternehmen am Leben zu halten.

Wirtschafts-, Sozial- oder Gesundheitskrise

Veranstaltungen wie z.B. eine Wirtschaftskrise, eine soziale Krise, eine Pandemie oder wiederholte Streiks können den normalen Betrieb stören und zu geringeren Einnahmen führen, wodurch ein dringender Bedarf an Liquidität entsteht.

Anstieg der Rohstoffpreise

Ereignisse wie eine Wirtschaftskrise, eine soziale Krise, eine Pandemie oder wiederholte Streiks können den normalen Geschäftsbetrieb stören und zu einem Rückgang der Einnahmen führen, wodurch ein dringender Bedarf an Bargeld entsteht.

Welche Lösungen gibt es, wenn ein Unternehmen dringend Bargeld benötigt?

Für den Fall, dass ein Unternehmen dringend Cashflow benötigt, gibt es zahlreiche Lösungen.

Der erneuerbare Kredit

Der erneuerbare Kredit, auch bekannt als "revolvierender Kredit", ist eine flexible Kreditlinie, die von Banken oder Finanzinstituten angeboten wird. Dieser ermöglicht einem Unternehmen, Kredite bis zu einem bestimmten Betrag aufzunehmen, den er in seinem eigenen Tempo verwenden und zurückzahlen kann.

Diese Lösung bietet ein hohes Maß an Flexibilität, kann jedoch zu hohen Zinskosten führen, wenn der Saldo nicht effektiv verwaltet wird.

Factoring

Factoring ist eine Finanzlösung, die es einem Unternehmen ermöglicht, seine Forderungen aus Lieferungen und Leistungen in sofortige Liquidität umzuwandeln. Konkret überträgt das Unternehmen seine unbezahlten Rechnungen an eine spezialisierte Finanzorganisation, einen sogenannten „Factor“. Dieser überweist dem Unternehmen einen Teil des Rechnungsbetrages.

Der Bankkredit

Der Bankkredit ist eine klassische Finanzierungsform, die Finanzinstitute wie Banken und Unternehmen auf der Suche nach Bargeld anbieten.

Hierbei handelt es sich um eine vertragliche Vereinbarung zwischen dem kreditnehmenden Unternehmen und der kreditgebenden Bank. Aufgrund der damit einhergehenden Stabilität und Flexibilität bleibt es für viele Unternehmen, die eine Finanzierung suchen, die bevorzugte Option.

Das Crowdfunding

Crowdfunding oder partizipative Finanzierung ist ein Finanzierungsmodell, das auf dem kollektiven Beitrag einer großen Anzahl von Menschen beruht, oft über eine spezielle Online-Plattform.

Diese Methode ermöglicht es einem Unternehmen, gegen eine Vergütung oder symbolische Beteiligung, Gelder für ein bestimmtes Projekt zu sammeln.

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Auch bei Lieferantenzahlungen können Sie von denselben Zahlungsmöglichkeiten profitieren, um Ihre Rechnungen aufzuschieben oder in 3 oder 4 Raten zu begleichen. Sie gefährden Ihre Geschäftsbeziehungen mit Ihren Partnern nicht, da die Plattform auch deren Rechnung innerhalb von D+1 bezahlt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es mehrere Lösungen gibt, wenn ein Unternehmen einem dringenden Cashflow-Bedarf gegenübersteht.

Von Bankkrediten bis hin zu Crowdfunding hat jede Option Vor- und Nachteile. Es ist daher angebracht, sie entsprechend Ihren Zielen, Ihrer Situation und Ihrem Tätigkeitsbereich zu vergleichen. Es ist jedoch entscheidend, sie richtig zu bewerten, um wirksam auf einen dringenden Liquiditätsbedarf, den Ihr Unternehmen möglicherweise hat, reagieren zu können.